Esta es la cantidad MÁXIMA de dinero que puedes transferir: Aquí te decimos
El sistema SPEI permite a cuentahabientes de México hacer transacciones de dinero en tiempo real desde hace cinco años.
Desde que se introdujo el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) en México hace cinco años, los cuentahabientes de todo el país pueden hacer transferencias de dinero en tiempo real y ante ello existen dudas sobre qué es lo que puede detectar el Servicio de Administración Tributaria (SAT) como los nombres de cada operación y la mayor de ellas es si hay una cantidad máxima a pasar entre líneas bancarias como con los depósitos en efectivo.
Para esta modalidad bancaria, las personas no pueden sobrepasar los 15 mil pesos cada día, esto saltará una alerta en que el ente fiscal podrá hacer un rastreo de quien haya acudido a ventanilla y cuestionar el origen del dinero, lo que evidentemente es un problema que deberá solucionarse
En este contexto, Elio Zurita, quien forma parte de la Comisión de Investigación Fiscal del Colegio de Contadores Públicos de la Ciudad de México, señaló que, a contrario de las transacciones bancarias tradicionales en papel, las transferencias electrónicas no están sujetas a supervisión por parte del SAT y los bancos no están obligados a informar sobre ellas, ya que implican la manipulación de fondos de manera electrónica.
¿Hay un límite de dinero?
En cuanto a la incertidumbre acerca del límite máximo que un usuario bancario puede transferir sin ser objeto de revisión, no hay una cantidad fija ni un periodo de tiempo establecido en el que esto aplique. Esto se debe a que el monto registrado en cada transacción electrónica dependerá de los fondos disponibles en la cuenta del usuario, y el SAT no toma en cuenta este aspecto.
Sin embargo, en el caso de instituciones como Citibanamex, por lo general, se permite llevar a cabo operaciones con un límite máximo de 500 mil pesos, mientras que BBVA no establece un límite específico, pero sí establece restricciones en cuanto a horarios. Por lo tanto, para conocer el límite de transferencia diario, se recomienda a los titulares que se pongan en contacto con su banco.
¿Transfieres dinero entre cuentas? Ojo con este sistema
Continuando con el tema de las transferencias electrónicas de dinero, el SAT ha emitido una advertencia acerca de una práctica bastante habitual entre los usuarios bancarios, que consiste en enviar dinero entre sus propias cuentas por diversas razones. Sin embargo, esta práctica conlleva un riesgo que podría atraer la atención y llevar a una posible investigación por parte de las autoridades.
Dado que el Servicio de Administración Tributaria podría malinterpretar las transferencias como un incremento en los ingresos personales que no están sujetos a impuestos, esto podría ocasionar complicaciones. Sin embargo, es importante destacar que este no constituye un problema significativo, ya que en caso de que se soliciten aclaraciones, se puede documentar que dichas transferencias no corresponden a ingresos acumulables, evitando así posibles inconvenientes.
- Forma de pago
- Estados de cuenta bancarios
- Número de cheque o reporte de transferencia
- Origen de importe depositado
- Papel de trabajo